Investidores estão usando a IA para ajustar a sua carteira de investimentos

A plataforma de negociação eToro realizou uma pesquisa com 11.000 investidores em 13 países e descobriu que cerca de 20% deles usam uma ferramenta de Inteligência Artificial para selecionar os investimentos.

 

A inteligência artificial mudou a estrutura operacional do setor financeiro, desde o atendimento ao cliente, passando pela identificação de fraudes e chegando até a gestão de carteiras e ao aconselhamento financeiro.

 

Os modelos de IA analisam as tendências de mercado, os preços históricos e as notícias para prever os movimentos do mercado e identificar as oportunidades de investimento.

 

A capacidade de processamento de dados não estruturados da IA (relatórios financeiros e as consultas realizadas pelos usuários) torna os sistemas inteligentes eficazes nas tarefas de planeamento financeiro e a análise de risco.

 

No entanto, é preciso ter em mente que dados tendenciosos ou imprecisos geram resultados enganadores.

 

Perguntas sobre empresas desconhecidas, podem gerar alucinações na inteligência artificial, ou seja, um investidor que pergunta para a IA se deve investir na empresa X, provavelmente está investindo no fruto de uma alucinação.

 

A inteligência artificial deve ser entendida como uma ferramenta de apoio à decisão, não como uma entidade que toma decisões pelos seus clientes.

 

É muito importante destacar neste momento, que se a IA evoluir para ser capaz de tomar decisões pelos investidores, milhares de pessoas farão a mesma movimento e o ativo provavelmente entrará em um ciclo de bolha que mais cedo ou mais tarde estourará. 

A derrocada da produtividade

Foi revelado que as grandes editoras estimam que aproximadamente 70% da sua produção é vendida no comercio eletrônico da Amazon. Fonte: O livro, o plástico e as 700 toneladas no lixo, https://www1.folha.uol.com.br/opiniao/2025/11/o-livro-o-plastico-e-as-700-toneladas-no-lixo.shtml?utm_source=sharenativo&utm_medium=social&utm_campaign=sharenativo, acessado em 17/11/2025.

 

Em 2012, a loja online amazon.com.br foi lançada com foco em livros digitais e Kindle, ou seja, em menos de 13 anos a Amazon saiu da condição de novo entrante e virou quase monopolista do mercado de livros.

 

Neste meio tempo, grandes livrarias centenárias e com enorme participação no mercado de livros entraram em recuperação judicial e encolheram enormemente.

 

A derrocada das grandes livrarias centenárias diante de um competidor padrão de qualidade Estados Unidos, foi causada principalmente pela baixa produtividade empresarial.

 

Nos últimos cinco anos, a produtividade por hora trabalhada cresceu apenas 0,3% ao ano. Entre 1981 e 2023, a produtividade por hora trabalhada cresceu apenas 0,5%. No setor de serviços, que é responsável por cerca de 70% das horas trabalhadas no Brasil, a produtividade ficou estagnada.

 

Nós vemos exemplos de produtividade negativa todos os dias em todos os setores da economia brasileira. Neste momento, existe uma legião de especialistas que bradam que a baixa evolução da produtividade do trabalhador brasileiro é causada pela educação pobre.

 

O trabalhador americano produz em uma hora o que um brasileiro faz em quatro horas. Será que o americano é quatro vezes mais inteligente que o Brasileiro?

 

Não é difícil que não é, uma vez que existem em larga escala empresas brasileiras com elevada produtividade. Diversas empresas do agronegócio nacional estão no topo da produtividade por hora do trabalhador.

Processos ruins, redundantes e inúteis estão sendo automatizados com a inteligência artificial e geram resultado agregado nulo. Qualquer um que entrar em contanto com o aplicativo das operadoras de telefonia e televisão à cabo verá que estamos realizando atividades sem valor agregado algum e que no final geram uma visita técnica inútil.

 

Um enorme desconforto é gerado para o cliente que fica com a sua assinatura indisponível por dias ou meses e somente quando um dos raros iluminados aparece o problema é resolvido em poucos minutos.

 

A falta de visão da alta administração para os problemas recorrentes e frequentes da sua empresa está levando as empresas nacionais para um ciclo de ostracismo e de falência.

Treinamento pontual não funciona

Foi afirmado no artigo “Study concludes cybersecurity training doesn’t work” (https://www.kpbs.org/news/science-technology/2025/10/31/study-concludes-cybersecurity-training-doesnt-work, acessado em 10/11;2025) que pessoas com treinamento em segurança eram ligeiramente menos propensas a clicar em um link recebido do que as não treinadas. Pessoas treinadas e não treinadas em segurança clicaram em links nas mensagens falsas de recursos humanos.

 

Muitos acreditam que treinamentos pontuais em segurança digital são capazes de mudar o comportamento das pessoas. A pesquisa revela que os treinamentos pontuais não são capazes de impedir decisões pobres.

 

Para que um treinamento de segurança seja bem-sucedido, ele precisa ser realizado no formato de um processo contínuo em que as pessoas vão aprendendo passo a passo ao longo do tempo a tomar decisões mais seguras.

 

Atualmente é possível usar a inteligência artificial para simular uma ligação do presidente da empresa e solicitar a troca de uma senha. Não é exatamente fácil para a central de atendimento identificar que é um golpe tendo por base apenas a voz do solicitante.

 

É preciso dotar toda a equipe de ferramentas que avaliam em várias dimensões a ligação (origem da chamada, conhecimento do código secreto etc.) para impedir a perpetuação de um golpe.

 

Em outras palavras, apenas um processo contínuo é capaz de oferecer os recursos necessários para que as pessoas não cliquem em links de mensagens falsas e com isto comprometam toda a atividade operacional da empresa.

 

O uso de tecnologias de autenticação multifator ou de detecção de spam ou etc. não é capaz de impedir que um usuário final coloque em risco o sistema digital e a empresa.

 

O ambiente de segurança digital é neste momento extremamente volátil com novidades todos os dias e por isto é preciso tanto o treinamento teórico, quanto as ações práticas para que o conhecimento de segurança seja incorporado à rotina operacional das pessoas.

 

O uso de simulações para identificar as falhas humanas permite tanto o ajuste para corrigir a rota dos treinamentos, quanto a eliminação dos pontos fracos da segurança da organização, quanto o reforço positivo aos pontos fortes.

Inteligência Artificial e o analista júnior

Empresas de consultoria, de advocacia, de engenharia, do setor financeiro, do segmento de publicidade e marketing, de desenvolvimento de software etc. estão substituindo os seus analistas menos experientes pela Inteligência Artificial (IA).

 

Em diversos casos, a substituição ocorre pela pressão dos clientes que acreditam que a IA é capaz de entregar resultados melhores e mais baratos nas tarefas simples, repetitivas e de baixo valor agregado intelectual.

 

Os analistas juniores são responsáveis pelas tarefas operacionais, pelas análises de dados básicos, pela produção de relatórios, pelo acompanhamento de indicadores e pelo suporte à tomada de decisões.

 

São atividades que exigem atenção aos detalhes, organização e domínio de ferramentas digitais, mas, que são repetitivas e padronizadas.

 

Os sistemas inteligentes são capazes de processar volumes gigantescos de dados, de gerar relatórios e de identificar padrões em tempo real sem a necessidade de intervenção humana.

 

Os algoritmos de inteligência artificial minimizam os erros e aumentam o nível de produtividade na análise de dados, pois eles não são sujeitos as limitações relacionadas com a fadiga e distração, podem trabalhar ininterruptamente, entregam resultados rapidamente e não tem restrições de horário.

 

As atividades que exigem o julgamento contextual, a criatividade, a empatia e a comunicação interpessoal devem ser realizadas com a supervisão humana para garantir a integridade dos dados e correta interpretação dos resultados.

 

No mundo pós IA, as escolas precisam focar no desenvolvimento das competências de resolução de problemas, do pensamento crítico, da comunicação e do aprendizado de como trabalhar em parceria com sistemas inteligentes.

 

Nas empresas, o tempo economizado nas tarefas operacionais deve ser utilizado nas atividades estratégicas da corporação, no crescimento do nível de produtividade e no negócio principal da organização.